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                    非法集資專欄  
                     
                    案例一:“e租寶”非法集資真相浮出水面
                    2018-03-12 17:26   審核人:

                         一年半內非法吸收資金500多億元,受害投資人遍布全國31個省市區,“e租寶這個曾風靡全國的網絡平臺真相究竟如何?

                      打著網絡金融旗號非法集資500多億

                    “e租寶鈺誠系下屬的金易融(北京)網絡科技有限公司運營的網絡平臺。鈺誠系的頂端是在境外注冊的鈺誠國際控股集團有限公司,旗下有北京、上海、蚌埠等八大運營中心,并下設融資項目、“e租寶線上銷售、“e租寶線下銷售等八大業務板塊,其中大部分板塊都圍繞著“e租寶的運行而設置。鈺誠系的分支機構遍布全國,涉及投資人眾多,且公司財務管理混亂,經營交易數據量龐大,僅需要清查的存儲公司相關數據的服務器就有200余臺。 鈺誠系相關犯罪嫌疑人以高額利息為誘餌,虛構融資租賃項目,持續采用借新還舊、自我擔保等方式大量非法吸收公眾資金,累計交易發生額達700多億元。

                    假項目、假三方、假擔保:三步障眼法制造騙局

                       “e租寶對外宣稱,其經營模式是由集團下屬的融資租賃公司與項目公司簽訂協議,然后在“e租寶平臺上以債權轉讓的形式發標融資;融到資金后,項目公司向租賃公司支付租金,租賃公司則向投資人支付收益和本金。在正常情況下,融資租賃公司賺取項目利差,而平臺賺取中介費;但“e租寶從一開始就是一場空手套白狼的騙局,其所謂的融資租賃項目根本名不副實。“e租寶將吸收來的資金以借道第三方支付平臺的形式進入自設的資金池,相當于把資金從左口袋放到了右口袋。不僅如此,鈺誠集團還直接控制了3家擔保公司和一家保理公司,為“e租寶的項目擔保。

                       高收益低風險的承諾陷阱

                      “1元起投,隨時贖回,高收益低風險。這是“e租寶廣為宣傳的口號。“e租寶共推出過6款產品,預期年化收益率在9%14.6%之間,遠高于一般銀行理財產品的收益率。“e租寶抓住了部分老百姓對金融知識了解不多的弱點,用虛假的承諾編織了一個陷阱。為了加快擴張速度,鈺誠集團還在各地設立了大量分公司和代銷公司,直接面對老百姓貼身推銷。其地推人員除了推薦“e租寶的產品外,甚至還會熱心地為他們提供開通網銀、注冊平臺等服務。正是在這種強大攻勢下,“e租寶僅用一年半時間,就吸引來90多萬實際投資人,客戶遍布全國。

                      非法吸取的巨額資金被鈺誠集團自用

                       鈺誠系除了將一部分吸取的資金用于還本付息外,相當一部分被用于個人揮霍、維持公司的巨額運行成本、投資不良債權以及廣告炒作。除了靠瘋狂占用“e租寶吸收來的資金,鈺誠系的正常收入根本不足以覆蓋其龐大的開支。 e租寶”的窟窿越滾越大,然后在某個點集中爆發,賬上沒錢還給老客戶,也不能還給新客戶。

                      根據“e租寶案件中已經查明的種種犯罪事實,司法機關認為,犯罪嫌疑人的這些行為已經涉嫌非法吸收公眾存款和集資詐騙。

                     

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